إذا سئمت رسوم الاسترداد المبكرة ورسوم إدارة الصناديق المشتركة المتزايدة باستمرار بالإضافة إلى مديري الصناديق ذوي الأداء السيئ ، فتابع القراءة. هناك ثورة هادئة تجري في صناعة الصناديق المشتركة الخالية من العبء وقد تستفيد أنت ، المستثمر الفردي ، منها بشكل كبير.
أنا أشير إلى الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) ، والتي كانت موجودة منذ سنوات ، لكنها نمت بشكل كبير منذ إنشائها. يوجد حاليًا أكثر من 100 خيار بأصول تبلغ حوالي 10 مليارات دولار.
باختصار ، ETF هو نوع معين من الصناديق المشتركة غير المحملة التي قد تعتبرها سلة من الأسهم. تتنوع صناديق الاستثمار المتداولة مثل الصناديق المشتركة ، إلا أنها تتداول مثل الأسهم. إنها رخيصة للتداول (منخفضة تصل إلى 8.00 دولارات أمريكية) ولا تفرض عليك أي رسوم استرداد قصيرة الأجل. وهم يقدمون فرصًا للاستثمار في جميع المجالات.
تتعقب صناديق الاستثمار المتداولة كل مؤشر تحت الشمس بما في ذلك S&P 500 و Nasdaq 100 و The Russell 2000 وغيرها الكثير. تتوفر من خلال أي وسيط خصم ، وهي تقع أساسًا في واحدة من ثلاث فئات: مؤشرات أمريكية واسعة النطاق وقطاعات وعالمية.
تحتوي هذه الأسماء على أسماء سرية مثل iShares و StreetTracks و HOLDRs و SPYDR. يكمن الاختلاف في الفهرس الذي يتتبعونه وتقوم الشركة بتسويقهم. سترى الشركات ذات الأسماء الكبيرة تقدم لهم ، مثل البورصة الأمريكية ، و Barclay’s Global Investors ، و Vanguard ، و State Street Global Investors.
في رسالتي الإخبارية ، أتتبع أكثر صناديق الاستثمار المتداولة حاليًا مناسبة لك للنظر فيها. لمزيد من المعلومات التفصيلية ، يمكنك زيارة مواقع الويب هذه:
http://www.nasdaq.com
http://www.amex.com
http://www.ishares.com
بالإضافة إلى الصفقات غير المكلفة وعدم وجود رسوم استرداد قصيرة الأجل ، كيف يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة توفير المال مقابل عدم تحميل الصناديق المشتركة؟ طريقة واحدة هي على رسوم الإدارة السنوية الخاصة بهم. تبلغ رسوم صناديق الاستثمار المتداولة هذه 0.45٪ مقابل 1.5٪ في المتوسط للصناديق المشتركة بدون تحميل. الرسوم التي يفرضها وسيط الخصم منخفضة جدًا لدرجة أنه يمكن تجاهلها تقريبًا ، وعادة ما تكون أقل من 0.1 ٪ من المعاملة.
على سبيل المثال ، لقد استخدمت صناديق الاستثمار المتداولة لبعض عملاء الحسابات المُدارة خلال دورة الشراء الأخيرة ، والتي بدأت في 4/29/03 ، ودفعت 27 دولارًا مقابل طلب بقيمة 28000 دولار - ولم يكن ذلك حتى مع أرخص وسيط خصم.
لذا ، إذا كانت صناديق الاستثمار المتداولة هذه رائعة جدًا ، فلماذا لم يوصيك بها الوسيط أو المخطط المالي؟ بسيط! الوسطاء ، وهؤلاء المستشارون الذين يعملون على العمولات ، لا يكسبون المال من صناديق الاستثمار المتداولة ؛ لا توجد عمولات في المقدمة أو مخفية في النهاية الخلفية. ببساطة ليس من مصلحتهم الترويج لها.
مع كل الإيجابيات للمستثمر ، هناك عيب واحد ، والذي قد لا ينطبق عليك إلا إذا كنت من منتقي الصناديق المشتركة بدون تحميل. إنه في أي بيئة اقتصادية معينة يمكن لصناديق الاستثمار المشتركة ذات الأداء الفائق حقًا أن تتفوق على المؤشرات ، لكن ETF لا يمكن أبدًا أن يتفوق على المؤشر المرتبط به. ستحتاج إلى إلقاء نظرة على سجل الاستثمار الخاص بك لمعرفة ما إذا كان هذا يمثل جانبًا سلبيًا بالنسبة لك.
إليك مثال واقعي من ممارستي الاستشارية. أشار مؤشر تتبع الاتجاه الخاص بي إلى الشراء بتاريخ 4/29/03. بناءً على مؤشرات الزخم الخاصة بي ، اخترت 5 صناديق استثمار بدون تحميل و 4 صناديق استثمار متداولة. خلال الأشهر الثلاثة التالية ، اكتسبت صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) الخاصة بي في أي مكان من + 10.02٪ إلى + 22.36٪ ، بينما اكتسبت الصناديق المشتركة بدون تحميل الخاصة بي من + 9.15٪ إلى + 36.35٪. إذا كنت محظوظًا بما يكفي للقيام باختيار أفضل ، فسوف تتفوق في الأداء على مؤسسة التدريب الأوروبية. بالطبع ، هذا يفترض أنك اخترت صندوقًا ناجحًا للغاية مقارنة بصندوق ETF متوسط النجاح.
كلمة تحذير! فقط لأن صناديق الاستثمار المتداولة رخيصة الثمن وسهلة الشراء لا يعني أنها ستضمن لك ربحًا. يمكنك أن تخسر المال معهم بنفس السهولة التي تخسرها مع الصناديق المشتركة غير المحملة. ما زلت بحاجة إلى التأكد من وجود منهجية منضبطة لمساعدتك في الدخول إلى السوق والخروج منه. إذا لم تكن كذلك ، فأنت تقوم بالمقامرة بغض النظر عما تستثمر فيه.
بعد التخلص من إخلاء المسؤولية ، نأمل أن توسع هذه الأفكار حول صناديق الاستثمار المتداولة وجهة نظرك حول الطرق التي يمكنك من خلالها الازدهار في استثماراتك.
&ينسخ؛ أولي جي نيمان
ZZZZZZ